AML/KYC Beleid

Ingangsdatum: 15 april 2025

Bij TheCryptoExchange.nl bieden we een veilig, anoniem en snel platform voor cryptocurrency-uitwisselingen. Ons Anti-Money Laundering (AML) en Know Your Customer (KYC) Beleid is ontworpen om te voldoen aan internationale regelgeving, terwijl we uw privacy en vertrouwen vooropstellen. Dit beleid legt uit hoe we een veilige handelsomgeving garanderen, met behoud van anonimiteit waar mogelijk, en hoe we nauwkeurige en snelle processen implementeren.

Als platform beheerd door CryptoLightHouse Ltd., geregistreerd in de Republiek Seychellen, zetten we ons in om financiële criminaliteit te voorkomen en een betrouwbare ervaring te bieden. Voor vragen kunt u contact opnemen via ons contactformulier of per e-mail: [email protected].

1. Waarom AML/KYC?

Onze missie is om een platform te bieden dat zowel veilig als anoniem is. Ons AML/KYC-beleid helpt ons om:

• Te voldoen aan internationale en lokale wetten tegen witwassen en terrorismefinanciering;
• De veiligheid van ons platform en onze gebruikers te waarborgen;
• Anonimiteit te respecteren binnen de grenzen van wettelijke verplichtingen;
• Nauwkeurige en snelle transacties te garanderen door risico’s te minimaliseren.

Belangrijke opmerking: Onze Diensten worden uitgevoerd via vertrouwde Derde Partij Aanbieders, die mogelijk hun eigen AML/KYC-vereisten hebben. We raden u aan hun beleid te raadplegen voordat u transacties uitvoert.

2. Toepassingsbereik

Dit AML/KYC-beleid is van toepassing op alle gebruikers die onze Diensten gebruiken, inclusief degenen die zich registreren, transacties uitvoeren of toegang hebben tot onze website. Door onze Diensten te gebruiken, stemt u in met onze procedures om uw identiteit te verifiëren indien nodig, zoals beschreven in dit beleid en onze Gebruiksvoorwaarden.

We verzamelen alleen gegevens die strikt noodzakelijk zijn om aan wettelijke verplichtingen te voldoen en onze Diensten veilig en efficiënt te leveren.

3. Wanneer voeren we KYC uit?

Als een anoniem crypto-uitwisselingsplatform minimaliseren we KYC-procedures om uw privacy te beschermen. We voeren KYC-verificatie uit in de volgende gevallen:

• Hoogrisico-transacties: Bij transacties die een verhoogd risico op fraude of witwassen suggereren.
• Wettelijke verplichtingen: Wanneer vereist door internationale of lokale regelgeving.
• Vereisten van Derde Partij Aanbieders: Onze partners kunnen KYC-controles eisen voordat transacties worden verwerkt.
• Verdacht gedrag: Bij activiteiten die mogelijk in strijd zijn met onze Gebruiksvoorwaarden.

We behouden ons het recht voor om op elk moment KYC-verificatie aan te vragen om de integriteit van ons platform te waarborgen.

4. Hoe werkt onze KYC-procedure?

Onze KYC-processen zijn ontworpen om snel, nauwkeurig en minimaal invasief te zijn, met respect voor uw anonimiteit. We werken samen met gecertificeerde verificatiepartners, zoals Sum & Substance Ltd., om uw gegevens veilig te verwerken in overeenstemming met ons Privacybeleid.

4.1. Gegevens die we kunnen verzamelen

Afhankelijk van de situatie kunnen we vragen om:

• Een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs (bijv. paspoort, nationale ID);
• Bewijs van adres (bijv. energierekening, bankafschrift);
• Informatie over de bron van fondsen (bijv. transactiegeschiedenis);
• Voor bedrijven: bedrijfsdocumenten en details van de uiteindelijke begunstigde eigenaar.

4.2. Verificatieproces

We verifiëren gegevens tegen betrouwbare bronnen, zoals:

• Wereldwijde sanctielijsten (bijv. OFAC, EU, VN);
• Politiek Prominente Personen (PEP)-databases;
• Negatieve mediabronnen.

Verificatie wordt meestal binnen 24-48 uur voltooid, afhankelijk van de complexiteit. Bij hoogrisico-gebruikers kunnen we Versterkte Due Diligence (EDD) toepassen, inclusief:

• Aanvullende documentatie;
• Controle van de bron van vermogen;
• Continue monitoring van transacties.

4.3. Gevolgen van niet-naleving

Als u gevraagde KYC-informatie niet verstrekt, kan dit leiden tot beperkte toegang tot onze Diensten of het pauzeren van transacties.

5. AML-processen

Onze AML-processen zijn gericht op het voorkomen van witwassen, terrorismefinanciering en andere illegale activiteiten. We hanteren een risicogebaseerde aanpak, waaronder:

• Transactiemonitoring: We analyseren transacties om verdachte patronen te detecteren.
• Screening: Gebruikers worden gecontroleerd tegen internationale sanctielijsten en PEP-databases.
• Rapportage: Verdachte activiteiten worden binnen 48 uur gerapporteerd aan de relevante Financiële Inlichtingen Eenheid via een Verdachte Transactierapport (STR).

Onze AML Compliance Officer houdt toezicht op deze processen en zorgt voor naleving van alle relevante wetten.

6. Samenwerking met autoriteiten

We werken volledig samen met wetshandhavingsinstanties en regelgevende autoriteiten binnen de grenzen van de wet, met respect voor uw privacy. Verzoeken van autoriteiten moeten bevatten:

• De naam en geloofsbrieven van de verzoekende instantie;
• Een duidelijke beschrijving van de gevraagde informatie;
• De wettelijke basis voor het verzoek;
• Relevante zaak- of referentienummers.

Standaardverzoeken worden binnen 1-2 werkdagen verwerkt, terwijl complexe verzoeken tot 5-10 werkdagen kunnen duren. We delen alleen gegevens die wettelijk vereist zijn en zorgen ervoor dat deze veilig worden overgedragen.

7. Gegevensbescherming

Uw privacy is onze prioriteit. Alle gegevens die tijdens AML/KYC-processen worden verzameld, worden beschermd met:

• End-to-end encryptie: Om ongeautoriseerde toegang te voorkomen.
• Beveiligde opslag: Gegevens worden bewaard op streng beveiligde servers.
• Minimale gegevensverzameling: We verzamelen alleen wat strikt noodzakelijk is.

Gegevens worden verwerkt in overeenstemming met ons Privacybeleid en de AVG. U kunt op elk moment inzage, correctie of verwijdering van uw gegevens aanvragen via ons contactformulier.

8. Wijzigingen in dit beleid

We kunnen dit AML/KYC-beleid periodiek bijwerken om te blijven voldoen aan wetgeving en om onze Diensten te verbeteren. De meest recente versie is altijd beschikbaar op deze pagina. Door onze Diensten te blijven gebruiken, gaat u akkoord met de bijgewerkte voorwaarden.

9. Contact

Voor vragen over ons AML/KYC-beleid, neem contact op via:

E-mail: [email protected]

Vertrouw op TheCryptoExchange.nl voor een veilige, anonieme en snelle crypto-ervaring. We combineren strikte naleving met gebruikersgerichte privacy om uw vertrouwen te verdienen.